2017年上半年安徽省基金从业资格:债券违约受偿顺序模

拟试题

本卷共分为2大题60小题,作答时间为180分钟,总分120分,80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题,每小题2分,60分。)

1、以下原则不是股票基金、债券基金的申购、赎回原则的是____

A:“未知价”交易原则

B:“已知价”原则

C:“金额申购”原则

D:“份额赎回”原则

2、基金宣传推介材料可以__。

A.违规承诺收益或者承担损失

B.夸大或者片面宣传基金

C.登载基金的过往业绩

D.登载单位或者个人的推荐性文字

3、基金客户维护费,一般用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用,并从__中列支。

A.基金管理费

B.基金托管费

C.基金交易费用

D.基金运作费用

4、投资者在开放式基金合同生效后,申请购买基金份额的行为通常被称为基金的____

A:申购

B:赎回

C:交易

D:认购

5、__是指对基金销售机构进行基金营销的各种内部、外部因素的统称。

A.营销环境

B.营销组合

C.营销过程

D.目标市场

6、下列各项中,__不属于基金利润的内容。

A.股利利息收入

B.债券利息投资收益

C.公允价值变动收益

D.基金募集资金

7、LOF基金份额的申购、赎回采用__原则。

A.份额申购、金额赎回

B.金额申购、份额赎回

C.金额申购、金额赎回

D.份额申购、份额赎回

8、__的规范要求建立完善的合作服务提供商选择标准和业务流程。

A.监察稽核控制

B.资金清算流程控制

C.销售决策流程控制

D.基金内部环境控制

9、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查时,应当了解其__。

A.诚信状况

B.经营管理能力

C.投资管理能力

D.内部控制情况

10、关于可转换债券,下列叙述错误的是__。

A.可转换债券具有双重选择权的特征

B.可转换债券是一种附有转股权的特殊债券

C.投资者可自行选择是否转股,而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权

D.可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险,对发行人的风险、投资者的收益却没有限制

11、基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险,在充分考虑内外部环境的基础上,通过__而形成的系统。

A.建立组织机制

B.运用管理方法

C.实施操作程序与监控措施

D.设置安全监督管理机制

12、____中,卖出交易所上市债券于成交日确认债券差价收入,并按应收取的全部价款与其成本.应收利息和相关费用的差额入账

A:股票差价收入

B:债券差价收入

C:债券利息收入

D:证券买卖差价收入

13、关于基金管理费计提标准以下说法不正确的是____

A:基金管理费率通常与基金规模成反比,与风险成正比

B:从基金类型看,证券衍生工具基金管理费率最高

C:目前我国大部分基金按照1.5%的比例计提基金管理费

D:指数化基金指数投资部分的管理费率高于一般水平

14、《证券法》规定,国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起__个月内,依照法定条件和法定程序做出予以核准或者不予核准的决定。

A.1

B.3

C.6

D.12

15、若期货交易保证金为合约金额的5%,则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的__倍。

A.5

B.10

C.20

D.50

16、根据资产配置的不同,混合基金分为__、__和其他基金三种类型。

A.配置型基金

B.灵活组合型基金

C.公募基金

D.货币市场基金

17、债券和其他证券三大类。

A.证券发行主体的不同

B.是否在证券交易所挂牌交易

C.募集方式

D.证券所代表的权利性质

18、假定证券A的收益率分布如表1所示。那么,该证券的期望收益率为____ A:20.6%

B:21.6%

C:22.8%

D:23.6%

19、开放式基金应当至少__公告一次基金的资产净值和份额净值。

A.每月

B.每周

C.每三个交易日

D.每个交易日

20、证券投资基金的客户服务方式通常包括__。

A.互联网

B.传真

C.手机短信

D.电话服务中心

21、__可采用不同币种申购基金份额。

A.QDII基金

B.境内ETF基金

C.一般开放式基金

D.一般封闭式基金

22、关于证券市场的基本功能,以下说法正确的有__。

A.证券市场具有资本定价功能

B.证券市场可以让资金盈余者通过卖出证券而实现投资

C.证券市场可以使生产者实现套期保值的目的

D.证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置功能

23、金融衍生工具按其自身交易的方法和特点,可以分为__。

A.金融期权

B.金融期货

C.金融远期合约

D.结构化金融衍生工具

24、内部环境控制中,应建立包括__等在内的风险评估体系,对内外部风险进行识别、评估和分析,及时防范和化解风险。

A.基金产品

B.投资人风险承受能力

C.基金收益

D.运营操作

25、基金销售人员宣传推介的监管规定,应__。

A.公平对待投资者

B.不得进行虚假或误导性陈述

C.表明所推介基金的过往业绩在一定程度上预示其未来表现

D.基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料

26、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为____

A:1000万

B:5000万

C:1亿

D:2亿

27、《证券法》规定,要约收购上市公司股份的收购要约约定的收购期限__。

A.不得超过30日

B.不得少于30日,并不得超过60日

C.不得少于60日,并不得超过90日

D.不得少于90日

28、下列选项中,不属于基金运营事务的是__。

A.基金资产核算

B.资金清算

C.信息披露

D.投资咨询

29、关于基金销售费用的规范,下列说法正确的有__。

A.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

B.未经招募说明书载明并公告,不得对不同投资人适用不同费率

C.基金销售机构销售基金管理人的基金产品前,应由总部与基金管理人签订销售协议,约定支付报酬的比例和方式

D.基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例

30、关于债券的特征,下列描述不正确的有__。

A.偿还性是指债券没有规定的偿还时间,债务人可选择任一期限向债权人支付利息

B.一般情况下,政府债券的风险低于金融债券和公司债券

C.通常,具有高度流动性的债券同时风险较大

D.流动性首先取决于市场为债券转让所提供的便利程度

二、多项选择题(在每题的备选项中,有 2 个或 2 个以上符合题意,至少有1 个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得0.5 分,本大题共30小题,每小题2分,共60分。)

31、关于股票的永久性,下列说法错误的是__。

A.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系,两者是并存的关系

B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的

C.股票持有者可以出售股票而转让其股东身份

D.对于股份公司来说,由于股东不能要求退股,所以通过发行股票募集到的资金,在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本

32、可以对股票型基金的投资风格进行分析的指标有__等。

A.持股集中度

B.平均市值

C.平均市盈率

D.平均市净率

33、下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是____

A:是委托人、受益人与受托人的关系

B:基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人;基金管理人则是接受基金份额持有人的委托,负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理

C:是所有者和经营者之间的关系

D:是相互制衡的关系

34、某股票基金期初份额净值为1.2000元,期末份额净值为1.1000元,期间分红0.3000元/份,则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为__。

A.8.33%

B.9.09%

C.16.67%

D.18.18%

35、目前,我国开放式基金的托管费率__。

A.通常低于0.25%

B.通常在0.25~0.5%之间

C.通常在0.5%~1%之间

D.通常高于1%

36、下列关于基金管理公司的说法,正确的有__。

A.基金管理公司应当建立健全督察长制度,督察长由基金托管人聘任,对基金托管人负责,对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核

B.基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系,制定科学完善的内部监控制度

C.基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统,公平对待其管理的不同基金财产和客户资产

D.基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统

37、按__划分,基金可分为公募基金和私募基金。

A.募集方式

B.组织形式

C.规模大小

D.投资方向

38、已知市场的无风险收益率是3%,某股票的风险补偿是5%,预计该年度的通货膨胀率是4%,则该股票的预期收益率为__。

A.4%

B.5%

C.8%

D.12%

39、一般____采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数,因此具有指数基金的特点。

A:主动型基金

B:LOF

C:公募基金

D:ETF

40、我国封闭式基金在发售方式上,主要有__方式。

A.场内发售

B.场外发售

C.网上发售

D.网下发售

41、以下属于我国证券投资基金交易费的是__。

A.印花税

B.开户费

C.过户费

D.经手费

42、股票是__签发的证明股东所持股份的凭证。

A.中国证监会

B.有限责任公司

C.股份有限公司

D.证券交易所

43、__属于证券投资的系统性风险。

A.利率风险

B.信用风险

C.经营风险

D.财务风险

44、如果市场是有效的,则债券的平均收益率和股票的平均收益率__。

A.大体保持相对稳定的关系

B.保持相反的关系

C.两者没有任何关系

D.大体保持相等的关系

45、投资短期封闭式基金应综合分析的因素有__。

A.净值收益率

B.折价率

C.市场走势

D.潜在分红能力

46、基金的费用不包括__。

A.管理人报酬

B.利息支出

C.申购费用

D.交易费用

47、证券投资基金市场营销的内容包括__。

A.营销组合设计

B.目标客户确定

C.营销过程管理

D.营销环境分析

48、基金分红的大小会受到下列__的影响。

A.基金分红政策

B.已实现收益

C.留存收益

D.基金的贝塔值

49、下列关于证券投资风险与收益规律的说法,正确的有__。

A.一般而言,长期国债利率比短期国债利率高

B.一般而言,同期限企业债券的利率高于政府债券的利率

C.在通货膨胀严重的情况下,债券发行者会提高债券的票面利率,或发行浮动利率债券

D.股票的收益率一般高于债券

50、____风险不能通过分散投资加以消除,因此又被称为“不可分散风险”。A:系统性

B:非系统性

C:企业的信用

D:管理运作

51、基金管理公司的核心业务是____

A:基金营销

B:基金投资运作

C:基金后台管理

D:基金估值

52、债券型基金的表现与风险主要受__的影响。

A.标准差

B.久期

C.信用等级

D.跟踪误差

53、在基金的分析和评价时遵循__,可以避免基金短期业绩的偶然性。

A.全面性原则

B.长期性原则

C.一致性原则

D.客观公正性原则

54、下列属于利息收入的有__。

A.结算备付金收入

B.存出保证金收入

C.股利收入

D.买入返售金融资产收入

55、按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定,我国货币市场基金不得投资于__。

A.现金

B.剩余期限为366天的国债

C.剩余期限为180天的可转换债券

D.6个月的银行定期存款

56、金融机构(包括银行和非银行金融机构)申购和赎回基金单位的差价收入__营业税;非金融机构申购和赎回基金单位的差价收入__营业税。

A.征收;征收

B.征收;不征收

C.不征收;征收

D.不征收;不征收

57、下列基金类型中,实行实物申购、赎回机制的是__。

A.ETF

B.货币基金

C.LOF

D.封闭式基金

58、基金的运作费用包括__。

A.律师费

B.开户费

C.上市年费

D.银行汇划手续费

59、基金销售监管的原则包括__。

A.依法监管原则

B.公开、公平、公正原则

C.审慎监管原则

D.监管的连续性和有效性原则

60、按照《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》及其他有关规定,基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。

A.1 000万

B.5 000万

C.1亿

D.3亿